5 types de FPI et comment investir en eux Les fiducies de placement immobilier (REIT) sont une considération clé lors de la construction d'un portefeuille d'actions ou de titres à revenu fixe. Ils offrent une plus grande diversification. Des rendements totaux potentiellement plus élevés et / ou un risque global plus faible. En bref, leur capacité à générer des revenus de dividendes avec appréciation du capital en faire un excellent contrepoids aux actions, obligations et liquidités. Les FPI possèdent généralement ou gèrent des biens immobiliers commerciaux productifs de revenu. Que ce soit les propriétés elles-mêmes ou les hypothèques sur ces propriétés. Vous pouvez investir dans les sociétés individuellement ou par l'entremise d'un fonds négocié en bourse ou d'un fonds commun de placement. Il existe de nombreux types de FPI. Ici nous examinons quelques-uns des principaux et leurs rendements historiques. À la fin de cet article, vous devriez avoir une meilleure idée quand et quoi acheter. (Pour obtenir un aperçu de l'achat de biens immobiliers, jetez un coup d'œil à Simple Ways To Invest In Immobilier.) Historique des rendements Les fiducies de placement immobilier sont historiquement l'un des meilleures classes d'actifs disponibles. L'indice FTSE NAREIT Equity REIT est ce que la plupart des investisseurs utilisent pour évaluer la performance du marché immobilier américain. Entre 1990 et 2010, le rendement annuel moyen des indices a été de 9,9, après seulement les titres à moyenne capitalisation, qui ont été en moyenne de 10,3 par an au cours de la même période. En comparaison, les actifs à revenu fixe ont géré 7 rendements annuels et les matières premières seulement 4,5 par an. L'immobilier a été le plus mauvais rendement de huit catégories d'actifs en seulement deux ans sur 20. Revenu fixe. D'autre part, a été le plus mauvais interprète six fois dans la même période de 20 ans. Historiquement, les investisseurs qui recherchent un rendement ont mieux investi dans l'immobilier que les titres à revenu fixe, la classe d'actifs traditionnelle à cette fin. Un portefeuille soigneusement construit devrait tenir compte des deux. (En savoir plus sur la façon d'évaluer une fiducie de placement immobilier.) REIT de détail Environ 24 des placements de la FPI se trouvent dans les centres commerciaux et les détaillants indépendants. Cela représente le plus gros investissement par type en Amérique. Quel que soit le centre commercial que vous fréquentez, il est probablement détenu par un FPI. Lors de l'examen d'un investissement dans l'immobilier de détail, il faut d'abord examiner l'industrie du commerce de détail elle-même. Est-il financièrement sain à l'heure actuelle et quelles sont les perspectives pour l'avenir Il est important de se rappeler que les REIT de détail faire de l'argent du loyer qu'ils facturent les locataires. Si les détaillants connaissent des problèmes de flux de trésorerie en raison de mauvaises ventes, il est possible qu'ils pourraient retarder ou même défaut sur ces paiements mensuels, finalement être forcé à la faillite. À ce stade, un nouveau locataire doit être trouvé, ce qui n'est jamais facile. Par conséquent, il est crucial que vous investissez dans les REIT avec les locataires d'ancrage les plus solides possible. Ceux-ci incluent l'épicerie et les magasins d'amélioration de la maison. Une fois que vous avez fait votre évaluation de l'industrie, votre attention devrait se tourner vers les REIT eux-mêmes. Comme tout investissement, il est important qu'ils aient de bons profits, des bilans solides et une dette aussi faible que possible, surtout à court terme. Dans une économie pauvre, REIT de détail avec des positions importantes de trésorerie seront présentés avec des occasions d'acheter de bons biens immobiliers à des prix affligés. Les entreprises les mieux gérées profiteront de cela. (Pour plus d'informations sur les biens immobiliers commerciaux, consultez 7 étapes pour une affaire commerciale commerciale et trouver une bonne fortune dans l'immobilier commercial.) FPI résidentiels Ce sont des REIT qui possèdent et exploitent des immeubles d'appartements locatifs multifamiliaux ainsi que des logements manufacturés. Lorsqu'on cherche à investir dans ce type de FPI, on devrait considérer plusieurs facteurs avant de sauter po Par exemple, les meilleurs marchés appartement ont tendance à être où l'abordabilité à domicile est faible par rapport au reste du pays. Dans des endroits comme New York et Los Angeles, le coût élevé des maisons individuelles oblige plus de gens à louer, ce qui augmente le prix que les propriétaires peuvent facturer chaque mois. En conséquence, les plus importants REIT résidentiels ont tendance à se concentrer sur les grands centres urbains. Au sein de chaque marché spécifique, les investisseurs devraient chercher la croissance de la population et de l'emploi. Généralement, quand il ya un afflux net de personnes à une ville, c'est parce que les emplois sont facilement disponibles et l'économie est en croissance. La baisse du taux d'inoccupation associée à la hausse des loyers est un signe que la demande s'améliore. Tant que l'offre d'appartements dans un marché particulier reste faible et que la demande continue d'augmenter, les REIT résidentiels devraient faire du bien. Comme pour toutes les sociétés, ceux qui ont les bilans les plus solides et le capital le plus disponible font normalement le meilleur. (En savoir plus sur l'immobilier résidentiel dans la fabrication de l'argent dans l'immobilier résidentiel.) REITs de soins de santé REITs de soins de santé sera un sous-secteur intéressant à regarder que l'âge des Américains et les coûts des soins de santé continuent à grimper. Les FPI dans le secteur de la santé investissent dans l'immobilier des hôpitaux, des centres médicaux, des établissements de soins infirmiers et des maisons de retraite. Le succès de cet immobilier est directement lié au système de santé. La majorité des exploitants de ces installations comptent sur les frais d'occupation, les remboursements Medicare et Medicaid ainsi que les salaires privés. Tant que le financement des soins de santé est un point d'interrogation, il en est de même des REIT pour les soins de santé. Les choses que vous devriez rechercher dans un FPI soins de santé comprennent un groupe diversifié de clients ainsi que des investissements dans un certain nombre de types de propriétés différentes. Focus est bon dans une certaine mesure, mais est donc la propagation de votre risque. En général, une augmentation de la demande de services de santé (ce qui devrait arriver avec le vieillissement de la population) est bon pour l'immobilier de soins de santé. Par conséquent, en plus de la diversification des clients et des biens, recherchez des sociétés dont l'expérience en soins de santé est importante, dont les bilans sont solides et dont l'accès au capital à faible coût est élevé. (Pour obtenir des renseignements connexes, consultez la rubrique Investissements dans le secteur de la santé.) REIT de bureaux Les REIT de bureaux investissent dans des immeubles de bureaux. Ils reçoivent des revenus locatifs des locataires qui ont habituellement signé des baux à long terme. Quatre questions viennent à l'esprit pour toute personne intéressée à investir dans un bureau FPI Quel est l'état de l'économie et à quel niveau le taux de chômage Quels sont les taux d'inoccupation comme Comment le secteur dans lequel le FPI investit faire économiquement Combien de capital at-il Pour les acquisitions Essayez de trouver les REIT qui investissent dans les bastions économiques. Il vaut mieux posséder un groupe de bâtiments moyens à Washington, D. C. que de posséder un espace de bureau principal à Detroit, par exemple. (Pour plus d'informations sur les biens immobiliers commerciaux, consultez la rubrique Trouvez une fortune dans Commerical Real Estate.) FPI hypothécaire Environ 10 des placements de la FPI sont des prêts hypothécaires par opposition à l'immobilier lui-même. Les plus connus mais pas nécessairement les plus grands investissements sont Fannie Mae et Freddie Mac. Les entreprises parrainées par le gouvernement qui achètent des hypothèques sur le marché secondaire. Mais juste parce que ce type de FPI investit dans des hypothèques au lieu de l'équité ne signifie pas qu'il vient sans risques. Une hausse des taux d'intérêt se traduirait par une diminution des valeurs comptables des FPI hypothécaires. Ce qui entraîne une baisse des prix des actions. En outre, les REIT hypothécaires obtiennent une quantité considérable de leur capital par des offres de titres garantis et non garantis. Si les taux d'intérêt augmentent, le financement futur sera plus cher, ce qui réduira la valeur d'un portefeuille de prêts. Dans un contexte de taux d'intérêt bas avec la perspective d'une hausse des taux, la plupart des FPI hypothécaires se négocient à un escompte par rapport à la valeur liquidative par action. L'astuce est de trouver la bonne. (Pour en savoir plus sur les effets des taux d'intérêt dans l'incidence des taux d'intérêt sur les fiducies de placement immobilier.) Les clés pour évaluer toute REIT Ive a parlé de types spécifiques de REIT ainsi que ce qu'il faut rechercher en investissant dans eux. Cependant, il ya quelques choses à garder à l'esprit lors de l'évaluation de toute FPI. Ils comprennent ce qui suit: Les FPI sont des placements à rendement total réels. Ils procurent des dividendes élevés et une appréciation modérée à long terme du capital. Rechercher des entreprises qui ont fait un bon travail historiquement à fournir les deux. Contrairement à l'immobilier traditionnel, de nombreux FPI sont négociés en bourse. Vous obtenez la diversification de l'immobilier fournit sans être enfermé à long terme. La liquidité est importante. L'amortissement tend à surestimer une baisse des investissements dans la valeur de la propriété. Ainsi, au lieu d'utiliser le ratio de distribution (ce que les investisseurs en dividendes utilisent) pour évaluer un FPI, regardez plutôt ses fonds d'exploitation (FFO). Ceci est défini comme le revenu net moins la vente de tout bien dans une année donnée et l'amortissement. Il suffit de prendre le dividende par action et de diviser par le FFO par action. Plus le rendement est élevé, mieux c'est. Une gestion solide fait la différence. Rechercher des entreprises qui ont été autour pendant un certain temps ou au moins possèdent une équipe de gestion avec beaucoup d'expérience. La qualité compte. Investir uniquement dans les REIT avec de grandes propriétés et des locataires. Pensez à acheter un fonds commun de placement ou un FNB qui investit dans les FPI, et laissez la recherche et l'achat aux pros. Le fond Le gouvernement fédéral a permis aux investisseurs d'acheter des projets immobiliers commerciaux à grande échelle dès 1960. Cependant, seulement au cours de la dernière décennie, les investisseurs individuels ont adhéré aux FPI. Les raisons en sont les faibles taux d'intérêt qui obligent les investisseurs à regarder au-delà des obligations pour les investissements productifs de revenus, l'avènement des fonds négociés et des fonds communs de placement axés sur l'immobilier et, jusqu'à la crise immobilière 2007-2008, un appétit insatiable sur la Partie des Américains de posséder des biens immobiliers et d'autres actifs tangibles. REIT, comme tous les autres investissements en 2008, a beaucoup souffert. Mais malgré cela, elles continuent d'être un excellent ajout à tout portefeuille diversifié. Actualités de la Bourse Analyse des amplificateurs Temps réel après les heures Pré-marché Actualités Citation des flashs Résumé Citation Graphiques interactifs Paramètre par défaut Veuillez noter qu'une fois votre sélection effectuée, S'appliquent à toutes les futures visites au NASDAQ. Si, à tout moment, vous êtes intéressé à revenir à nos paramètres par défaut, sélectionnez Réglage par défaut ci-dessus. Si vous avez des questions ou rencontrez des problèmes lors de la modification de vos paramètres par défaut, envoyez un courriel à isfeedbacknasdaq. Veuillez confirmer votre sélection: Vous avez choisi de modifier votre paramètre par défaut pour la recherche de devis. Ce sera maintenant votre page cible par défaut à moins que vous changiez votre configuration à nouveau, ou que vous supprimez vos cookies. Voulez-vous vraiment modifier vos paramètres? Nous avons une faveur à vous demander. Veuillez désactiver votre blocage d'annonce (ou mettre à jour vos paramètres afin de vous assurer que les cookies et les javascript sont activés) afin que nous puissions continuer à vous fournir les nouvelles de premier ordre Et les données que vous venez d'attendre de nous. Analyse des tendances BREAKING DOWN Analyse des tendances L'analyse des tendances essaie de prédire une tendance comme une course de marché haussier, et rouler cette tendance jusqu'à ce que les données suggèrent un renversement de tendance. Comme un marché de taureau-à-ours. Analyse des tendances est utile parce que le déplacement avec des tendances, et non contre eux, conduira à un profit pour un investisseur. Une tendance est la direction générale du marché prend pendant une période de temps spécifiée. Les tendances peuvent être à la fois à la hausse et à la baisse, relatives aux marchés haussiers et baissiers, respectivement. Bien qu'il n'y ait pas de temps minimum requis pour qu'une direction soit considérée comme une tendance, plus la direction est maintenue, plus la tendance est remarquable. L'analyse des tendances est le processus consistant à examiner les tendances actuelles afin de prévoir les futures et est considérée comme une forme d'analyse comparative. Cela peut consister à tenter de déterminer si une tendance actuelle du marché, comme les gains dans un secteur de marché particulier, est susceptible de se poursuivre, et si une tendance dans une zone de marché pourrait entraîner une tendance dans une autre. Bien qu'une analyse puisse impliquer une grande quantité de données, il n'y a aucune garantie que les résultats seront corrects. Utilisation de l'analyse des tendances Pour commencer à analyser les données applicables, il est nécessaire de déterminer d'abord quel segment du marché sera analysé. Un exemple de secteurs peut inclure un accent sur une industrie particulière, comme le secteur automobile ou pharmaceutique, ainsi qu'un type particulier d'investissement, comme le marché obligataire. Une fois le secteur sélectionné, il est possible d'examiner la performance générale du secteur. Cela peut inclure la façon dont le secteur a été affecté par les forces internes et externes. Par exemple, des changements dans une industrie similaire ou la création d'une nouvelle réglementation gouvernementale seraient considérés comme des forces ayant une incidence sur le marché. Les analystes prennent ensuite ces données et tentent de prédire la direction que prendra le marché pour aller de l'avant. Trend Next Trend suit est un système de négociation basé sur l'utilisation de l'analyse des tendances et à la suite de la recommandation produite pour déterminer quels investissements à faire. Souvent, l'analyse est effectuée par l'analyse par ordinateur et la modélisation des données pertinentes, et est liée à l'élan du marché. Convention d'utilisation internationale de fidélité Vous êtes en visite à Fidelity de l'extérieur des États-Unis et vous devez accepter le contrat d'utilisation internationale avant de pouvoir continuer. Ce site Web est destiné à être mis à la disposition des particuliers aux États-Unis. Rien sur ce site ne peut être considéré comme une sollicitation d'achat ou une offre de vente d'un titre ou de tout autre produit ou service à une personne dans une juridiction où une telle offre, sollicitation, achat ou vente serait illégale en vertu des lois de cette juridiction Et aucun des titres, produits ou services décrits aux présentes n'a été autorisé à être sollicité, offert, acheté ou vendu en dehors des États-Unis d'Amérique. En utilisant ce site, vous consentez à l'utilisation de cookies qui recueillent des informations sur les visiteurs du site. 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